Lineamientos y Recomendaciones para Cumplir la Ley ORPI (Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita)

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La Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (Ley ORPI) es una herramienta legal fundamental en México para combatir el lavado de dinero y prevenir la financiación de actividades ilícitas. En este artículo, profundizaremos en los lineamientos y recomendaciones esenciales para cumplir con la Ley ORPI, garantizando el cumplimiento de las obligaciones legales y evitando posibles sanciones.

¿Qué son las operaciones con recursos de procedencia ilícita?

La Ley ORPI define las operaciones con recursos de procedencia ilícita como aquellos recursos, derechos o bienes que provienen directa o indirectamente de actividades ilícitas, sin la posibilidad de acreditar su legítima procedencia. Estas operaciones se consideran delictivas y están sujetas a regulación según el Artículo 400 Bis del Código Penal Federal.

El objeto de la ley ORPI

El principal objetivo de la Ley ORPI es proteger el sistema financiero y la economía nacional al establecer medidas y procedimientos para prevenir y detectar operaciones que involucran recursos de procedencia ilícita. Esto se logra mediante la coordinación interinstitucional y la recopilación de información útil para investigar y perseguir delitos relacionados con el lavado de dinero.

Actividades vulnerables

La Ley ORPI identifica actividades vulnerables que pueden ser utilizadas para el lavado de dinero. Estas actividades incluyen, entre otras, la prestación de servicios inmobiliarios, la intermediación en transacciones de bienes inmuebles y la comercialización de vehículos. Es importante que las entidades involucradas en estas actividades estén al tanto de sus obligaciones legales.

  • Para constructoras e inmobiliarias

Según el artículo 17 de la mencionada Ley, se entenderán por actividades vulnerables:

La prestación habitual o profesional de servicios de construcción o desarrollo de bienes inmuebles o de intermediación en la trasmisión de la propiedad o constitución de derechos sobre dichos bienes, en los que se involucren operaciones de compra o venta de los propios bienes por cuenta o a favor de clientes de quienes presten dichos servicios.

Serán objeto de Aviso ante la Secretaría cuando el acto u operación sea por una cantidad igual o superior al equivalente a ocho mil veinticinco veces el salario mínimo vigente en el Distrito Federal ($1,664,706.00 pesos M.N.).


Obligaciones de quienes realizan actividades vulnerables

Las personas y entidades que realizan actividades vulnerables deben cumplir con ciertas obligaciones, que incluyen la identificación de clientes, la verificación de su identidad y la presentación de avisos a la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP). Además, deben custodiar y resguardar la información relevante y brindar facilidades para las visitas de verificación.

  • ¿Qué pasa si el cliente o usuario se niega a proporcionar la información?

Quienes realicen las actividades vulnerables deberán abstenerse, sin responsabilidad alguna, de llevar a cabo el acto u operación de que se trate, cuando sus clientes o usuarios se nieguen a proporcionarles la referida información o documentación.


Quiénes deben cumplir con estas obligaciones

Las personas morales que realizan actividades vulnerables deben designar un representante encargado del cumplimiento de las obligaciones de la Ley ORPI. En caso de personas físicas, deben cumplir directamente con las obligaciones establecidas.

Requisitos para cumplir las obligaciones

Para cumplir con las obligaciones de la Ley ORPI, es necesario estar inscrito en el Registro Federal de Contribuyentes, contar con un certificado vigente de la Firma Electrónica Avanzada y estar inscrito en el padrón de personas que realizan actividades vulnerables.

Prohibición del uso de efectivo y metales preciosos

La Ley ORPI prohíbe el uso de efectivo y metales preciosos en ciertas transacciones específicas, como la constitución de derechos sobre bienes inmuebles. Las consecuencias por incumplir esta prohibición pueden ser graves.

Visitas de verificación

La SHCP tiene la facultad de realizar visitas de verificación para comprobar el cumplimiento de las obligaciones establecidas en la Ley ORPI. Durante estas visitas, se puede solicitar información y documentación relevante. Es importante estar preparado para cooperar en estas situaciones.

Sanciones administrativas y delitos

La Ley ORPI establece sanciones administrativas para quienes incumplen con sus obligaciones. Además, se establecen penas de prisión y multas para aquellos que proporcionen información falsa o modifiquen documentos relacionados con los avisos. Es fundamental entender las consecuencias de no cumplir con la ley.

La secretaría sancionará administrativamente a quienes infrinjan esta ley. Se aplicará la multa correspondiente a quienes:

  • Se abstengan de cumplir con los requerimientos que les formule la Secretaría.
  • Incumplan con cualquiera de las obligaciones establecidas en el artículo 18 de esta Ley.
  • Incumplan con la obligación de presentar en tiempo los Avisos a que se refiere el artículo 17 de esta Ley.
  • Incumplan con la obligación de presentar los Avisos sin reunir los requisitos a que se refiere el artículo 24 de esta Ley;

Respecto de las anteriores infracciones se le aplicará multa equivalente a doscientos y hasta dos mil días de salario mínimo general vigente en el Distrito Federal ($41,488.00 a $414,880.00).

Beneficios de la autorregulación

La autorregulación es una herramienta clave para evitar sanciones y garantizar el cumplimiento de la Ley ORPI. Tener un manual de lineamientos, un sistema de compliance penal y formatos adecuados es esencial para prevenir problemas legales y proteger la reputación de la empresa.

Registro y alta en el padrón de avisos en el Portal de Prevención de Lavado de Dinero

Registrar y dar de alta a la empresa en el Padrón de Avisos es un paso fundamental para cumplir con las obligaciones de la Ley ORPI. Asegurarse de que toda la información esté completa y actualizada es esencial.

Para dar de alta se debe acceder en https://sppld.sat.gob.mx/pld/interiores/sppld.html donde, además, se pueden encontrar videotutoriales que brindan guia para el proceso.

Tips y Hacks para evitar multas y sanciones


– Diagnóstico financiero y legal de los últimos cinco ejercicios fiscales.
– Cumplimiento de las obligaciones con formatos adecuados.
– Implementación de un sistema de prevención de actividades delictivas.
– Regularización de la situación de los últimos cinco años si es necesario.

Conclusión

El cumplimiento de la Ley ORPI es esencial para proteger a las empresas y a las personas de consecuencias legales graves. La autorregulación y el entendimiento de las obligaciones son pasos críticos para garantizar el cumplimiento de esta ley y prevenir sanciones. La prevención del lavado de dinero y la financiación de actividades ilícitas son responsabilidades de todos, y el conocimiento de la Ley ORPI es el primer paso hacia un cumplimiento exitoso.